黄金敲响美元丧钟,银行爆雷触发雷曼时刻,美联储想救,来不及了

显示全部楼层 · 2025-10-30 02:15:01

黄金价格的上涨已经突破了很多人的认知，即便是一些对美元和美股有着强烈信仰的人也不得不怀疑美元霸权正在瓦解。
而现在美元的危机没有解除，美国的银行已经率先撑不住了，虽然美联储主席鲍威尔在最近的讲话之中，释放了要给银行补充流动性，停止货币紧缩政策的信号，但爆雷还是发生了。
这次美国银行的爆雷是由于什么原因，是否会再次掀起08年时期因为雷曼兄弟爆雷而引发的次贷危机？黄金的上涨是否说明美元的丧钟已经敲响，未来金价会涨到多少？

银行爆雷触发雷曼时刻

根据财经媒体《华尔街见闻》10月17日的最新报道，两家美国地区银行Zions Bancorp和Western Alliance Bancorp今日被爆出涉嫌欺诈指控的贷款问题，引发了华尔街对美国借款人信用状况进一步恶化的担忧，直接导致美国地区银行指数在晚间暴跌了7%，费城银行指数收跌3.6%。

这一波下跌美国银行股市值直接蒸发了1000亿美元，其中Zions股价盘中一度暴跌15%，该公司的子公司与承销的两笔信用循环信贷度合计大约有6000万美元，目前有5000万已经计提损失。

另外一家地区性银行，Western Alliance同样确认，曾向相关借款方提供信贷并已提起欺诈诉讼。

这次美国地区银行的爆雷的直接原因是，美国的汽车零部件供应商在破产之前通过伪造产权保险文件，通过隐瞒已有的有限抵押权来误导银行获取贷款，随后借款人转移了银行的账户资金。

当银行意识到风险的时候，该公司账户仅仅只有1000美元。

因为美联储以前的货币紧缩政策，导致了美国大量的企业倒闭，很多银行在近两年都面临着无法集中收回贷款的窘境。

华尔街担忧集中式的爆雷会再次发生，尽管美联储已经放话要出手干预，并且结束货币紧缩的政策，但是没有人能够预估的出，在这两家银行背后会牵扯出多少连环雷，是否会引发致命性的踩踏，甚至爆发出类似于2008年时期的雷曼时刻。

事实上在2023年美国硅谷银行爆雷的时候，华尔街就有过这种担忧，但是在美国大型投行和财团的及时干预之下，这场危机最终让一些在该机构有着存款的储户承担了损失，这其中包含了不少的中国人和中国公司。

这场危机度过之后，美联储的货币政策虽然有所改变吗，但整体的降息幅度并不是很大，对于改善美国银行的困境并没有起到有效的作用。

美联储想救救不了

在银行爆雷之前美联储已经意识到了美国银行体系的金融风险，所以美联储主席鲍威尔在上次出面讲话的时候，才会破天荒的说，要结束紧缩的货币政策，开启下一轮的量化宽松，要给美国的银行重新注入流动性。

根据数据显示，近期美联储的紧急流动性工具大幅度的飙升，是自新冠疫情以来的最大量，这表明危机已经到了最紧要的时刻，如果不及时介入将会造成更大的风险。

虽然部分人认为美联储掌握着全球的印钞机，大不了“开闸放水”再来一次类似于新冠之后的印钞，所有问题就都能解决。

但是现如今距离上一次大印钞也不过5年的时间，美国的金融体系就再次面临大考验，这说明美国现在的货币和金融体系十分的脆弱，根本无法经受经济的巨大冲击。

昨晚在美银行股下跌的同时黄金价格暴涨142美元，国内金价今日开盘直接奔着1000元的整数关口冲击，这是非常不好的信号。

在以前，每当美国出现巨大的危机时，流动性资金往往选择的是美债或者持有美元而进行避险。

但是现如今，美元和美元资产的信用已经大不如从前，所以危机爆出之后，流动性资金率先选择的是买入黄金抛售美元来进行紧急避险。

在美元指数大幅下跌的影响之下，人民币离岸汇率也有小幅上涨，这也表明人民币和人民币资产也成为了国际资本避险的避风港。

也就是说，当危机来临的时候，中国比美国更具有吸引力和优势。

从这种种情况来看，美联储再想通过印钞，量化宽松来拯救美国金融体系已经来不及了，过分印钞只会引发美国经济的通胀，美元已经是区域货币，在全球很多地区的流动性都大幅减弱。

美元的避险性已经不在了。