虚拟货币投资教学，入门新手全攻略！（平台、风险、诈骗分析）

显示全部楼层 · 2023-10-28 22:46:54

想进行虚拟货币投资，但在网路上爬文却一个头两个大吗？本篇将以最粗浅的方式，介绍虚拟货币（加密货币）的投资方式，带你从「什么都不懂」到「理解虚拟货币投资是什么」；另外，本篇也将说明新手可能碰到的各种虚拟货币诈骗到底是怎么进行的，让大家在投资路上展开第一步！
本文篇幅较长，建议可以收藏下来慢慢阅读。
另外也要先声明，虚拟货币投资是一个很大的领域，就像股票投资一样，不可能直接告诉你「什么策略会赚」、「买什么币必赚」，大家在加密货币投资的路上，一定要谨慎前进，时时注意风险。
虚拟货币怎么玩？

所谓的「虚拟货币」跟「加密货币」、「数字货币」或干脆简称「币」，指的都是同一个东西，这是建构在区块链上面的一种数位商品，大家听到的「比特币BTC」、「以太币ETH」都是众多虚拟货币的其中一种。
而目前已经有超过一万种加密货币，所以可以买卖的币种超级超级多！当然，任何人如果有一些技术背景，要自己在家中发一个币也是可行的，所以重点不是币到底有多少，而是受到大家关注的币到底是哪些。

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大家比较常讨论的，是市值比较大的那几种币（其实也有上百种了），随便举例，像是BTC、ETH、DOGE、BNB、SOL、CRO…等上百种，另外也有美元版的加密货币如USDT、USDC、DAI…等等。（称之为稳定币）
除此之外，在虚拟货币投资的世界中也已经有很多衍生性金融商品；像是期货（或称合约）、选择权（双币投资）、量化交易、定存活存等等都是有的，简直就跟现实世界的传统金融没有两样。
不过，虚拟货币投资也有很大的风险，其中之一就是很多币的涨跌其实找不到「基本面」，毕竟许多加密货币不像股票一样拥有配股配息的能力，币价的估算也跟股票很不一样，另外，政府也不保证某些加密货币或平台宣称的福利，所以如果买到归零的小币（指的是冷门币或垃圾币），当然也是求偿无门的。
简单来说，你可以把虚拟货币想像成一个跟传统金融相似的平行宇宙，货币、商品、交易所、银行什么的都有，但是没有政府可以保障这些平台的安全性，所以大家才会普遍认为虚拟货币投资是一个高风险的行为。
对新手来说，虚拟货币投资的路上充满挫折跟陷阱，所以不建议投入太多金额，最好先以「赔光了也无所谓」的金额进行；等到过一段时间，充分了解虚拟货币的本质与风险之后，再慢慢把金额加大，不要因为周遭或网络上的暴富故事而贸然投资，否则很有可能一不小心就输个精光了。
虚拟货币新手要怎么开始投资？

看完上面那一段文字，确定要开始进行虚拟货币投资后，接下来要怎么进行？
对于新手，建议要有以下动作：

开设主流的交易所帐号，3 y J5 }% n6 H1 h: ^& V
开设一个冷钱包，步骤很多，请见：MetaMask 小狐狸钱包教学：如何使用、下载' I# y6 q, v; n- E& ~& U

光是完成以上二个步骤就很麻烦了，因为交易所帐号需要进行身份认证、小狐狸（Metamask）钱包需要记好注记词，但这些步骤是省不了的，不要因为麻烦就跑去网路上找更简便的交易所，因为那往往都是诈骗。
所以不要嫌麻烦，先完成上面二个步骤吧！以下我一一说明这些步骤分别是干嘛的。
开启交易所帐号

无论你想要把法币转成加密货币（称为入金）、或是要买虚拟货币、或是把虚拟货币的钱转为法币存回银行（称为出金），都需要通过交易所才能达成，所以交易所帐号是一定要开的。
许多新手在这一步就会被诈骗拦截，注册了名不见经传的小交易所，然后钱进去就出不来了…所以这一点还是要注意一下的。
在注册交易所的过程中，你需要进行KYC（身份验证），这会需要你拍自己的身分证上传，目的是为了确保你的真实身份，避免诈骗或洗钱；全世界的大交易所都有这项要求，所以是免不了的。
申请完帐号后，接着要把钱存进去交易所才能买币，这步骤叫做入金，
入金之后，你的钱就会出现在交易所的余额里，这时才可以开始进行虚拟货币投资！

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所谓的冷钱包，指的是一个你个人专属的钱包，里面可以存放加密货币（但是不能直接透过冷钱包交易，所以只能存钱、不能买卖）。
冷钱包这步骤也很容易遇到诈骗，当你在申请冷钱包的时候，会有几十组注记词，这些注记词其实就类似于你的密码，千万不可以在任何情况下泄露给别人，否则钱可以轻易的被转走，而且求助无门。
市面上也有很多假的冷钱包，所以请直接通过过这篇文章去申请避免诈骗：MetaMask 小狐狸钱包教学：如何使用、下载。
虚拟货币投资的几种基本方式（新手适用）

恭喜你文章看到这里了，其实，光是完成虚拟货币交易所开帐号、开设冷钱包，就已经花了非常多时间了，这很正常。
但基本工作都完成后，接下来，就可以开始进行虚拟货币投资了。
虚拟货币最常见的投资方式：买币卖币

虚拟货币的第一种投资方式应该不用多说，就是「买币等上涨」，这个动作可以在交易所进行，所以现在的问题是：到底什么币会涨？
在加密货币市场上，其实行情跟着「大哥&二哥」是连动的，所谓的大哥就是比特币、二哥就是以太币，当这两个币在上涨的时候，其他币的行情也往往不会差，下跌亦然。
而比特币跟以太币何时上涨，又会涨到什么价格呢？这就是每个人判断不同的地方了。
在QE 热钱来的时候，股、币双涨，升息压力一来的时候，又下跌了；而俄乌战争开打的时候，很多人想像虚拟货币会变成像黄金一样的避险部位，因此又连带行情上涨（只是在撰文的当下，又稍微跌下来了一点）。
当有事件发生时，如2023 年传闻美国通过比特币期货ETF 上市时，也带动了加密货币一大段涨幅。
总之，因为虚拟货币不像股票，不太能直接地看到「前景」，因此短期的涨跌极难掌握。如果你是比特币的信仰者，相信终究可以取代人类货币，就算这样，也无法预测近几天、近几个月的涨幅。
正因为很多时候，虚拟货币的涨跌是没有依据的，完全是根据市场上的氛围还有热钱的追逐，因此才说是一个高风险的投资行为；每当行情大涨或大跌时，往往有人会问：「今天发生什么事了？」但答案其实也没有多少人知道。
除了大哥二哥带动的市场行情外，有些时候某些币会特别的引人注目；
在2021 年的时候，冒出很多「以太链杀手」，大家期待这些币可以取代以太币，导致了一波「公链币」的上涨，像是$SOL 就在当时有好几倍的涨幅。当然，这些新兴的链，有的因为实在没有人在用，消失的速度也很快。
其他像是交易所平台的发展，也会带动交易所的「平台币」上涨，像是$BNB、$OKB 或是$BIT 等等。如果交易所倒闭，这些平台币当然也就变得没有价值，像是FTX 交易所的$FTT 就是如此。
虚拟货币的投资虽然风险高，但并不是完全的无迹可寻；
里面主要分为几种不同的领域（或称赛道），像是：

平台币：如$BNB、$OKB、$BIT 等等
% |. C" e5 e, j
GameFi 币（区块链游戏币）：如$GMT、$THG、$SAND 等等( K; I: W, c9 ], o# f* \7 {2 D* m! k
DeFi 币：如$LUNA、$AVAX、$UNI 等等
1 `" s3 h7 x" b( J4 m3 ~, P6 Q* O7 m
迷因币：如$DOGE、$SHIB 等等
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除此之外，还有各式各样的如NFT 币、隐私币等等有的没的，光是分类就有几十种跑不掉，每一种币都有不同的功能，当他们试图解决的问题被市场上关注，就很有可能带动一波上涨（或下跌）。
这边只是最粗浅地讲币的基本面，实务上币的波动和涨跌极快，有时候大家都在关注的游戏会突然过气，那下跌也是很恐怖的。
如果现货已经做得很不错，在交易所里也可以使用杠杆操作这些币来放大涨跌，用的是叫做「合约」的产品。
虚拟货币投资：加密货币也可以定存，稳稳领利息

如果不想承担这些币价的波动，其实虚拟货币也是可以进行定存（活存）投资的，而且利率会比银行好非常多！
很多交易所里面都有活期理财产品，如果进阶一点，DeFi 上也有很多类存款收息的产品。
选择活存或定存，基本上币价的涨跌就跟你无关了，你就是稳稳地存钱领利息而已，这就算是相当低风险的投资行为，唯一的风险是交易所跑路，或是钱包/ 合约被骇而已。
之所以在虚拟货币投资可以有这么高的定存/ 活存利率，是因为这个市场上的总资金量较少，因此很多人有该杠杆炒作的需求。
而开杠杆的人多，自然就需要四处借钱投资，这也让愿意借钱的人（也就是放活存和定存的你）可以享有很高的利息。
虚拟货币投资：各种量化交易策略

除了买卖币以外，现在虚拟货币投资也衍生出了很多量化交易策略，像是通过机器人每跌几% 就买入、涨几% 就卖出，在震荡行情中不断买进卖出这样。
你也可以设定「跌越多买越多」，一直到稍微上涨时就可以打平，然后全部卖出的马丁格尔策略，可见：派网「马丁格尔策略」分析：越跌越买真的是必胜法则吗？
这些量化交易策略，可以通过自己写程式达成，不过最常见的方式还是透过别人写好的App 进行；一般会建议直接用派网的工具即可，设定简单且经常维护，不过这对新手而言算是稍微进阶了一点点，建议还是循序渐进吧。
其他还有各式各样的虚拟货币投资方式

虚拟货币的投资方式众多，实在是不可能在这一篇文章中介绍，大家在网路上爬文时或许还会看到各种如「流动性挖矿」、「质押赚币」、「套保」、「ICO/IEO」等等，每一种方式其实都是蛮大的领域，风险与预期收益也都不一样。
不过上面提到的名词其实也都算比较进阶了，正在看这篇文章的你应该还在研究或观望阶段，因此建议先别想太多，一步一步来吧！虚拟货币的投资机会和时机很多，千万不要因为FOMO（Fear of missing out，害怕错过）而贸然投资。
大家常讲的NFT 又是什么

上面讲的都是「币」，不过相信很多人投入虚拟货币其实是因为NFT，这到底又是什么呢？
NFT 其实也是币，只是每一张图（或动画、或html、或音乐，都可以）都是独一无二的，所以又称为「非同质化代币」。

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而NFT 的投资与币的投资也很不一样，基本上不太能透过中心化交易所如币安进行（其实也是可以，但选择少很多）
要投资虚拟货币，有以下几个步骤：

开设中心化交易所
' Q2 e. |- c4 b: N
入金之后，在交易所买以太币（ETH）% x+ j a# {4 ^6 I
把ETH 转到你的MetaMask 小狐狸钱包* d' `$ ~9 |3 B4 Q: ?) Z- p* ~
去到Opensea 等NFT 市场
2 F7 e+ ] Z- W3 u5 l X
用MetaMask 小狐狸钱包里的以太币购买NFT6 p: i: M# v; i: v
持有该NFT，或等上涨时卖掉4 B& m/ X7 `2 F4 k, L6 ~5 I* K( M* {

NFT投资比起币的交易，几乎又可说是另一个重叠性低的领域了，同样没有办法在这边说明的太详细，风险跟价格的评估也跟币有很大的不同。
如果想讨论NFT，也欢迎大家到苹果仁新手LINE 群，那边什么都可以问，当然也包括NFT。
投资虚拟货币需要留意诈骗！

最后是给新手的建议，千万千万要非常小心虚拟货币里的投资诈骗！
在社团里，经常三不五时（几乎每天）都可以看到诈骗的受害者，所以在你开始踏入虚拟货币投资这条路之前，请务必提醒自己要再三小心，对所有的事情都要抱有怀疑，因为这领域的诈骗实在太多太多了。
这边举几个最常见的诈骗方式给大家参考。
虚拟货币诈骗：假交易所

这是最常见的古老诈骗之一，若要交易虚拟货币，请直接使用大交易所。
千万不要因为麻烦等理由，跑去注册不知道哪来的交易所！因为新手其实也不知道哪些虚拟货币交易所是真的或假的。比如BN、OK都不错。
其他很多小交易所，都是「只能入金不能出金」，你钱进去就出不来了；更邪恶的甚至一开始还会还你钱，等你入金到一定金额，钱就领不出来了。
他们可能会要你补税、补手续费才能领钱，这些100% 是诈骗！你把所谓的「税」转进去后，就连那个税金也被骗走了。
这类型交易所往往也Google 不到负评，因为名字都是新的或是被洗掉了，所以上网是找不到诈骗纪录的；
虚拟货币诈骗：假投资项目

这个也是超级常见，很多人说一个月10%、一天1% 等等听起来超极高的报酬率，有很大机率是诈骗；虽然币圈确实不乏动辄上百趴的报酬机会，但这些都是要非常花时间去研究才能取得的。
请记得，虚拟货币投资处处是陷阱，不要听信朋友、网友的一些挖矿啊、买币的等等交易策略，就贸然把钱投进去。
因为虚拟货币投资的策略确实很多，而且新手对这些名词往往很陌生，因此对老手来说「听都没听过」的项目，对新手来说根本无从分辨；所以我会给大家的建议就是，没听过的一律当成是诈谝！等到自己做完彻底研究后，发现是误会一场，再投入金额。
虚拟货币诈骗：诈骗私信

只要你在社区公开发文或留言，马上就会碰到有人私信你。知乎、贴吧、微博、LINE、Telegram、Discord 也是。
这并不是币圈里的人热心助人，这就是诈骗！而且数量多到了恐怖的地步。
如果你在社区发问，底下有人留言说：「等等就有美女私讯你了。」这其实就是讽刺诈骗帐号马上会认出新手并且私信，待你卸下戒心后再带你注册假交易所、买假币等等。
你如果加入一些TG 群，会发现很多管理员的帐号就是「私信一率是诈骗」，正是因为私信诈骗在虚拟货币投资世界中实在太过猖狂，你只要认定，任何热心助人的私信网友全部都是假的，这样就可以了。
所以谨记：不会有人热心私信你、管理员不会私信你、无论如何都请在公开版面发言，这样就可以避免90% 的私信诈骗。
剩下的10%，是更进阶的诈谝，他会把你拉到一个群组，里面的几十人或几百人通通都是诈谝同伙，但又异口同声的推荐某些交易所或币、NFT，营造一个可信赖的假象。
这类私信诈骗非常常见，我几乎敢保证，你只要在币圈打滚个一两周，就至少会碰到一次；我自己已经碰过至少一百个以上了…这不是罕见的诈骗，是一定会碰到的诈骗，投资虚拟货币时要特别小心这种私信你的人。
虚拟货币诈骗：假NFT/币

这类型诈骗主要在NFT 上，当一个热门的NFT 出来之后，会有很多「仿冒品」随之诞生，因为NFT 很多时候往往就是一个JPG 而已，所以你是不可能分辨出真品跟仿冒品的（因为长得一模一样）。
所以要买NFT 或币，请务必认明正品的购买连结，找到官方的Twitter/Instagram 再从连结点进去，不要通过百度、Google 等搜索引擎。
买币的话，新手就从中心化交易所购买，不要去需要连接钱包的去中心化交易所。去中心化的交易所等大家在虚拟货币投资一阵子，熟悉看合约之类的再去就好。
虚拟货币诈骗：钓鱼网站

这个也是超级猖狂，就连许多打滚多年的老手也都被骗过。
基本上会出现在去中心化交易所里面，因为去中心化的网站需要连接你的钱包，因此很多人会打造一个盗版的，连接钱包后就直接把钱转走。
而盗版的网站跟正版网站可以长得一模一样，网址也很雷同，甚至这些盗版网站还会买Google 搜寻广告，所以当你搜寻关键字的时候，排在前面的都是假的网站，非常危险。
另外，私信你的假帐号们，也会丢各式各样的钓鱼网站给你，所以千万千万要非常小心。
还是老话一句，新手不要躁进，先乖乖待在中心化交易所一阵子，出新手村再挑战别的吧！
总结：给各位虚拟货币投资新手的建议

总结最后一段给想投入虚拟货币投资的各位。
虚拟货币的机会很多，不要躁进的投入自己不熟悉的领域，也不要轻信任何私信你的人，这路上的诈骗是超级超级多的。
各种投资策略先在交易所进行，各种商品的收益会比外面低不少，但这部分请先耐住性子，彻底了解怎么转帐、怎么买币、开合约，再去外面试试看各种服务，会安全许多。
如果是NFT，那就必须要开好交易所买以太币，然后开一个MetaMask 钱包、到Opensea 进行；买过几次熟悉流程了，再去Mint 一手的NFT。
然后再上面这些过程中，要时时刻刻小心无所不在的诈骗，这样一来，在虚拟货币投资的路上就可以稳稳地前行。
祝大家投资顺利！